金某利用其實(shí)際控制的某貿(mào)易有限公司及關(guān)聯(lián)公司，借“養(yǎng)老旅游”之名，吸引老年人參加公司組織的旅游、聚餐活動(dòng)，通過精心篩選目標(biāo)群體、建立客戶池、分層設(shè)計(jì)消費(fèi)政策等方式，陸續(xù)推銷養(yǎng)殖類、旅游類、醫(yī)養(yǎng)類、股權(quán)類、合伙人項(xiàng)目類等300余種理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)初步查明，金某共向全國(guó)20余萬(wàn)名集資參與人非法吸收資金100億余元。

最高檢8月7日通報(bào)辦理養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資案件有關(guān)情況時(shí)提到的這起案件，揭示出當(dāng)前養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資手法多樣、迷惑性強(qiáng)等突出特征。通報(bào)顯示，有的不法分子利用老年人不了解“區(qū)塊鏈”、股權(quán)投資、私募等概念，打著“投資贈(zèng)送養(yǎng)老服務(wù)”的旗號(hào)實(shí)施非法集資；有的以貼近老年人日常生活的旅游、養(yǎng)生、家政等服務(wù)為噱頭，私設(shè)資金池非法集資；有的甚至針對(duì)不同老年人精準(zhǔn)“畫像”，分類設(shè)計(jì)非法集資模式，引誘老年人入局。

有的不法分子瞄準(zhǔn)老年人的養(yǎng)老需求，將高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)項(xiàng)目等包裝成安全可靠且能獲取高息的投資項(xiàng)目，誘騙老年人辦理個(gè)人房產(chǎn)抵押并將抵押款用于項(xiàng)目投資；“爆雷”后，抵押房產(chǎn)被處置變現(xiàn)，導(dǎo)致老年人不僅拿不到高息，反而陷入無(wú)家可歸、背負(fù)巨債的境地。

檢察機(jī)關(guān)辦案發(fā)現(xiàn)，養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資案件追贓挽損難度較大。該類案件中，不法分子往往將吸收的資金用于個(gè)人揮霍，或者填補(bǔ)投資虧空，案發(fā)時(shí)資金鏈斷裂，贓款贓物無(wú)從追繳。有的不法分子通過操縱多個(gè)賬戶層層劃轉(zhuǎn)資金，將吸收資金匯聚到第三方支付平臺(tái)形成“黑箱”，并在資金走向上作技術(shù)處理以逃避偵查，導(dǎo)致追贓挽損困難。部分受害老年人在錢財(cái)損失、合法權(quán)益受到侵害時(shí)，未及時(shí)報(bào)警通過法律途徑尋求救濟(jì)，或未妥善保存收據(jù)、合同等關(guān)鍵證據(jù)，增加了司法機(jī)關(guān)追查涉案資金難度。

為打擊養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪，最高檢積極協(xié)同最高法、公安部等部門開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)，保持對(duì)養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪的高壓態(tài)勢(shì)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，檢察機(jī)關(guān)2023年起訴該類犯罪1932人，2024年1月至6月起訴343人。

檢察機(jī)關(guān)提示，老年人對(duì)“高額返利”“千載難逢”等說辭要保持高度警覺，不信“大餅”、不貪“小利”，多了解社會(huì)熱點(diǎn)、金融知識(shí)、國(guó)家政策等，選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)、渠道開展投資理財(cái)活動(dòng)，自覺遠(yuǎn)離非法集資。

最高人民檢察院

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